Зачем инвестировать в коммерческую недвижимость?

Независимо от того, начинаете ли вы долгую карьеру в сфере жилой недвижимости или никогда не инвестировали в недвижимость, Комерческая недвижимость может стать отличным местом, где можно вложить деньги и начать сдвать ее с помощью доверительного управления https://agastone.ru/services/management/ . Но почему именно коммерческая недвижимость? Вот 11 причин, по которым вы можете рассмотреть это в своем портфеле недвижимости.

1. Потенциал высокого дохода

Самая большая причина инвестировать в коммерческую недвижимость - это просто ее потенциал. Коммерческие здания имеют более высокую арендную плату и более высокие цены, а значит, и более высокий потенциал прибыли. Вместо того, чтобы зарабатывать несколько сотен долларов на съемном доме каждый месяц, вы можете зарабатывать тысячи, десятки тысяч или даже больше, если выберете правильную недвижимость.

Такая повышенная маржа может даже помочь вам быстрее наращивать свой портфель (если вы решите инвестировать их в новую недвижимость по мере поступления средств).

2. Налоговые льготы

Есть также налоговые льготы, связанные с инвестициями в коммерческую недвижимость. Во-первых, у вас есть амортизация , которая позволяет ежегодно вычитать часть стоимости вашей собственности из налогооблагаемого дохода. Для многих инвесторов это значительно снижает общую налоговую нагрузку .

Благодаря обмену 1031 вы также можете избежать налога на прирост капитала, когда в конечном итоге тоже продадите свою собственность. При этом вам просто нужно «обменять» эту прибыль на другую собственность или актив. (Здесь есть нюансы, поэтому перед использованием этой стратегии проконсультируйтесь с налоговым консультантом.)

3. Меньше конкуренции

Жилая недвижимость невероятно конкурентоспособна, особенно сейчас, что на некоторое время привело к росту цен. CRE, с другой стороны, видит противоположную тенденцию. В третьем квартале 2020 года долларовый объем коммерческой недвижимости в США был на 57% ниже по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Так что сейчас будет легче найти коммерческую недвижимость - особенно по сравнению с другими активами на рынке.

4. Множество инвестиционных возможностей

Варианты инвестиций в коммерческую недвижимость охватывают весь спектр: вы можете инвестировать в полномасштабный торговый центр или высотное офисное здание, или вы можете сохранить его небольшого размера, вложив эти деньги в одно складское помещение, промышленный склад или только одно кондоминиум. . Существует большая гибкость как в том, во что вы можете инвестировать, так и в том, где вы можете это сделать.

5. Меньшая текучесть кадров

Если вы из мира жилой недвижимости, это наверняка вас заинтересует. В отличие от квартир и аренды на одну семью, коммерческая недвижимость обычно не работает по годовым договорам аренды. Вместо этого большинство арендаторов подписывают как минимум трехлетние соглашения. Это снижает оборот (а также связанные с этим хлопоты и затраты), а также помогает обеспечить стабильный денежный поток для вашего бизнеса.

6. Дополнительная помощь в обслуживании (и улучшении) вашей собственности.

Что касается коммерческой недвижимости, то обслуживание, содержание и улучшения, как правило, не все на вас. Во-первых, многие работают с использованием трех чистых договоров аренды . Это возлагает на плечи арендаторов большую часть связанных с недвижимостью расходов - таких как налоги, страхование, техническое обслуживание и даже коммунальные услуги.

Вдобавок ко всему, большинство арендаторов, как правило, больше инвестируют в содержание недвижимости, чем ваш стандартный жилой арендатор. Поскольку они являются бизнесом и, вероятно, пытаются продавать свои дома своим клиентам, они будут больше посвящать себя содержанию здания в хорошем состоянии. Они могут даже внести некоторые улучшения в пространство, которые со временем увеличат стоимость вашей собственности.

7. Меньше проблемных арендаторов.

Устали иметь дело с квартиросъемщиками, которые просто не будут платить или покинут квартиру после истечения срока аренды? Устали от споров и жалоб арендаторов? С коммерческой недвижимостью дело обстоит немного профессиональнее.

Поскольку вы работаете с владельцами бизнеса - теми, чья репутация должна защищаться, и деньги на кону - они обычно более осторожны как в работе с арендодателями, так и в соблюдении правил. В результате инвестор / владелец недвижимости испытывает меньше хлопот.

8. Больше нерабочего времени

Не путайте мои слова здесь: CRE требует много работы. Но сколько часов вы получаете звонки от арендаторов или направляетесь к дому? Они намного более ограничены, чем в жилом мире.

В коммерческом секторе большинство ваших арендаторов работают по обычному графику с 9 до 5. Обычно это означает больше «свободного времени» в том смысле, что вы можете находиться вдали от телефона и не разговаривать по телефону в течение большего количества часов в день.

9. Более разнообразное портфолио.

Если вы уже вложили значительные средства в жилую недвижимость, CRE может стать отличным способом диверсифицировать ваш портфель. Как нас учил 2020 год, никогда не знаешь, что произойдет - с экономикой или в мире. Так что распределение ваших инвестиций по разным активам - один из самых разумных шагов, которые вы можете сделать в долгосрочной перспективе.

10. Хорошие сделки могут быть на горизонте.

COVID-19 не принес много позитивных новостей миру, но для будущих инвесторов CRE это может быть просто серебряной подкладкой. Благодаря расширению возможностей работы на дому , а также общему экономическому спаду интерес к некоторым секторам коммерческой недвижимости в 2020 году снизился.

Падение привело к небольшому снижению цен на CRE - по крайней мере, в некоторых секторах. Согласно сводному отчету RCA CPPI: US за октябрь 2020 года, в период с сентября 2019 по 2020 год цены на коммерческую недвижимость в США росли на 1,4% в год, что является заметным замедлением по сравнению со средними однозначными темпами роста в 2018 и 2019 годах. квартиры и промышленные объекты фактически подорожали (на 6,7% и 7,4% в годовом исчислении соответственно), недвижимость в секторе торговых и офисных зданий снизилась (на 5,3% и 1,5%). В зависимости от того, как долго продлится пандемия, цены в более слабых секторах могут упасть еще больше.

11. Доказано

Наконец, CRE - это просто проверенная и стоящая инвестиция. Достаточно взглянуть на таких миллиардеров, как Уоррен Баффет, Стивен Росс, Дональд Брен и, конечно же, президент Дональд Трамп. Тонны мега-богатых инвесторов сделали состояния на коммерческой недвижимости и продолжают делать это.